Consultoría | Implementación de un Sistema de Asistencia Financiera Virtual por WhatsApp

2. Objetivos:

Los fines y objetivos del servicio serán los siguientes.

Objetivo general:

Implementar un prototipo de Asistente de Inteligencia Artificial Financiero vía WhatsApp para el registro conversacional de ingresos y egresos, clasificación de gastos y generación de reportes, facilitando la educación financiera de 100 usuarios en la fase piloto.

Objetivos específicos:

– Desarrollar y desplegar el asistente virtual en WhatsApp, garantizando la captura de datos por lenguaje natural (texto, audio e imágenes), la clasificación inteligente y separada de la economía del hogar y la unidad productiva, el almacenamiento estructurado de la información y la generación de reportes visuales.

El Prestador Postulante conoce de antemano dichos fines, por lo que los SERVICIOS deberán ser ejecutados de forma diligente y respetando el principio de buena fe para conseguir los objetivos del Proyecto.

Asimismo, el prestador actuará con autonomía técnica y sin sujeción a órdenes directas sobre la forma de ejecución, organizando su propio enfoque operativo para el cumplimiento de los fines del Proyecto.

3. Entregables:

El Prestador Postulante deberá entregar los siguientes Productos, bajo los lineamientos y fechas de entrega señalados a continuación.

Entregable 1: Informe de Plan de Trabajo.

– Documento que detalle la metodología de implementación, actividades a desarrollar, cronograma de ejecución, roles y responsabilidades, hitos principales, productos esperados y mecanismos de coordinación con el equipo de Solidaridad para el desarrollo del prototipo. El plan deberá incluir la estrategia de levantamiento de información, validación de contenidos y pruebas de funcionamiento.

Medio de verificación: Informe de Plan de Trabajo aprobado por Solidaridad.

Entregable 2: Desarrollo y despliegue del Asistente Virtual, contemplando las siguientes actividades:

– Desarrollo del flujo conversacional de registro: Configuración de la capacidad del asistente para capturar datos de forma natural (vía texto, audio e imágenes) sobre:

• Montos de dinero.
• Categorización (Ingreso/Egreso).
• Clasificación de origen (Finca vs. Familia).
• Notas opcionales y fecha del registro.

– Implementación de clasificación inteligente: Programación del asistente para que clasifique automáticamente los gastos por categorías y origen, permitiendo una separación clara de la economía del hogar y de la unidad productiva.

– Módulo de reportes visuales: Desarrollo de la funcionalidad que transforma los datos registrados en reportes mensuales en formato de imagen.

– Habilitación del canal WhatsApp: Integración del asistente en la línea de WhatsApp destinada para el despliegue en Perú. Evaluar si puede ser vinculado a la línea destinada para Cultivate.

– Almacenamiento de la información: Incluye la vinculación a una base de datos para el almacenamiento estructurado y análisis posterior de la información brindada por el productor.

Medio de verificación: capturas de pantalla sobre el desarrollo y despliegue del Asistente Virtual, demostraciones de flujo en vivo, u otro sustento que acredite y valide la funcionalidad de la herramienta para su respectiva conformidad.

Entregable 3. Transferencia técnica del prototipo.

El proveedor realizará una sesión de transferencia técnica dirigida al equipo de Solidaridad y entregará la documentación necesaria para asegurar la continuidad, replicación y escalamiento del prototipo.

El entregable incluirá:

• Código fuente completo y actualizado del prototipo.
• Flujos conversacionales implementados.
• Documentación técnica con la arquitectura, configuración, integraciones y procedimientos de instalación y operación.
• Entrega de repositorios, archivos de configuración y demás recursos desarrollados para el proyecto.
• Una reunión de transferencia técnica (mínimo 2 horas) para explicar el funcionamiento de la solución, su administración, mantenimiento y posibilidades de escalamiento.

Medio de verificación: Documentación técnica entregada, acceso a los recursos desarrollados y acta o registro de la sesión de transferencia realizada con el equipo de Solidaridad.

La contraprestación está condicionada exclusivamente a la aprobación de los entregables verificables y no al transcurso del tiempo ni a la permanencia en las instalaciones.

El Prestador Postulante declara que, a efectos de ejecutar posteriormente los SERVICIOS, utilizará su propia capacidad operativa, financiera, material y humana; prestará sus actividades debida y totalmente; y, cumplirá todas y cada una de las obligaciones a su cargo en materia de seguridad y prestaciones sociales, en mérito de la legislación vigente aplicable.

4.Perfil del Prestador de Servicios

El Prestador Postulante garantiza que cuenta con el know how y conocimientos necesarios y suficientes para cumplir a cabalidad los SERVICIOS, con la mejor calidad de acuerdo con los estándares del mercado. En ese sentido, el Prestador Postulante garantiza que cumple los siguientes lineamientos de perfil profesional:

Requisitos mínimos

• Experiencia mínima de 1 año en el desarrollo e implementación de chatbots, asistentes virtuales o herramientas conversacionales en plataformas como WhatsApp, Telegram, web u otras similares.
• Experiencia en el diseño de flujos conversacionales para la captura, validación, almacenamiento y gestión de información estructurada.
• Conocimientos en integración de APIs, bases de datos, plataformas de mensajería y mecanismos de visualización y exportación de datos.
• Experiencia en diseño de experiencias de usuario para poblaciones con distintos niveles de alfabetización digital, así como en la elaboración de documentación técnica y transferencia de conocimientos.

Experiencia deseable

• Experiencia en la implementación de soluciones sobre WhatsApp Business API e integración con herramientas de inteligencia artificial generativa.
• Experiencia en proyectos de digitalización de servicios dirigidos a pequeños productores agrícolas o poblaciones rurales.
• Experiencia en sistemas de monitoreo, recopilación y análisis de información socioeconómica de productores.

5. Características del servicio:

• Duración: 30 días calendario

El servicio se ejecutará en función del cumplimiento de los productos detallados.

• Lugar de servicio: Lima Perú.

El servicio se ejecutará de manera independiente, sin sujeción a un lugar fijo de trabajo, pudiendo el Prestador realizarlo desde donde considere conveniente.

El Prestador Postulante no cobrará sumas adicionales por el transporte y traslado de su personal y/o equipos para la ejecución de los SERVICIOS, por lo que dichos costos ya se encuentran incluidos en los Honorarios.

• Equipos otorgados: SOLIDARIDAD no brindará equipos al Prestador de servicios para la ejecución de la consultoría.

Sin perjuicio de ello, el Prestador Postulante deberá contar con los equipos y herramientas necesarios para la prestación de los SERVICIOS, sin

derecho a cobrar suma adicional alguna por su uso, lo cual se encuentra incluido en los Honorarios. Cualquier material facilitado por Solidaridad tendrá carácter referencial o de apoyo accesorio.

• No Exclusividad: El prestador podrá brindar servicios a terceros durante la vigencia de esta relación contractual.

Coordinación y Validación:

• • Sofía Bravo – Coordinadora de Soluciones Educativas
  • Talia Postigo – Líder de Desarrollo de Negocios y Operaciones

La coordinación se limita exclusivamente a la validación técnica y conformidad de los entregables, no implicando subordinación, fiscalización permanente, control de horario ni dependencia laboral.

Toda comunicación necesaria entre las Partes deberá ser cursada entre las partes.

6.Proceso de postulación

Los postulantes que cumplan con los requisitos y estén dispuestos a asumir nuevos desafíos deberán enviar la siguiente documentación al correo [email protected], hasta 30/06/2026 con el título “Postulación: Producción de asistente virtual financiero vía Whatsapp”, sin poder solicitar prórroga, decisión que le compete exclusivamente a SOLIDARIDAD:

• CV (del prestador de servicios y/o equipo).
• Propuesta técnico-económica.
• Reporte Tributario para Terceros
• Formato de Proveedor (FOS 10)
• Suspensión de 4ta Categoría, en caso aplique.
• Extracto bancario que acredite la titularidad de la cuenta.

* Visualizar los requisitos mínimos, en el OS-06, a incluir en la propuesta de consultoría técnico- económica (en caso aplique).

7. Proceso de evaluación

• Convocatoria: 05 días calendario.
• Evaluación preliminar: 01 día hábil.
• Comunicación de los resultados a los participantes: 01 día hábil.

Es competencia exclusiva de SOLIDARIDAD la ampliación y/o modificación de los plazos, lo cual comunicará oportunamente a los Prestadores Postulantes.

8. Criterios de evaluación

• Capacidad académica: 15%
• Experiencia específica: 35%

• • Propuesta Técnica (Metodología): 25%
• Propuesta económica: 25%

Es competencia exclusiva de SOLIDARIDAD la ampliación y/o modificación de los criterios de evaluación, lo cual comunicará oportunamente a los Prestadores Postulantes.

9. Pagos y Condiciones

El presupuesto incluye todos los impuestos por Ley.

• 20% – a la entrega y aprobación del primer entregable – 07 días calendario.
• 35% – a la entrega y aprobación del segundo entregable – 21 días calendario.
• 45% – a la entrega y aprobación del tercer entregable – 30 días calendario.

10. Penalidad

En caso se compruebe negligencia profesional en el desarrollo de las obligaciones pactadas, se le aplicará una penalidad sobre los entregables afectados, de acuerdo a la siguiente fórmula:

X%= 0.10 x Monto del entregable

0.25 x Plazo en días calendario de la consultoría.

Para la aplicación de la penalidad, SOLIDARIDAD no estará obligado a intimar al Prestador Postulante, por lo que se establece mora automática, en mérito de lo dispuesto por el inciso 1 del artículo 1333° del Código Civil, debiendo el Prestador Postulante pagar las penalidades devengadas desde la fecha de su incumplimiento hasta la fecha de subsanación correspondiente. Las penalidades se devengarán y cobrarán sin perjuicio del derecho de SOLIDARIDAD a reclamar el daño ulterior.

11. Confidencialidad

El PRESTADOR DE SERVICIOS y su personal, en caso aplique, deberán mantener absoluta confidencialidad y reserva durante y

después de la vigencia del servicio, respecto de las informaciones que le sean proporcionadas por SOLIDARIDAD. En ese sentido, el PRESTADOR DE SERVICIOS y su personal no deberán usar, divulgar, reproducir, compartir, aprovechar y/o trasladar a terceros cualquier documento, servicio, método, conocimiento y otros a los que, durante la ejecución de los SERVICIOS y ENTREGABLES, hayan tenido acceso, le hayan sido proporcionados, hayan sido desarrollados por el servicio o hayan llegado a su poder por parte de SOLIDARIDAD.

12. Consanguinidad

De conformidad con la política de SOLIDARIDAD aplicable, los candidatos con parientes (incluyendo cuarto grado de consanguinidad y segundo grado de afinidad, incluyendo cónyuge) que trabajan para la organización como funcionario o contractual de la fuerza contractual complementaria, no serán elegibles para proveer servicios a SOLIDARIDAD. El incumplimiento de esta obligación será causal de resolución automática y de pleno derecho de la relación contractual, en mérito de lo dispuesto por el artículo 1430° del Código Civil.

13. Diversidad

La organización está comprometida con la diversidad e inclusión y la igualdad de oportunidades para todos los candidatos. Acogemos la diversidad sobre la base de género, edad, educación, origen nacional, origen étnico, raza, discapacidad, orientación sexual, religión, y estatus de VIH/SIDA. El incumplimiento de esta obligación será causal de resolución automática y de pleno derecho de la relación contractual, en mérito de lo dispuesto por el artículo 1430° del Código Civil.

14. Resolución

Son causales de Resolución automática y de pleno derecho las siguientes:

(a) En caso el Prestador Postulante ceda total o parcialmente sus derechos, obligaciones y/o posición contractual, derivados del presente Convenio, a favor de terceros, o subcontrate total o parcialmente sus prestaciones, todo ello sin autorización escrita previa de SOLIDARIDAD. En mérito de lo dispuesto por el artículo 1430° del Código Civil, en caso el Prestador Postulante incumpla el pacto de no cesión, SOLIDARIDAD se encontrará facultado a resolver automáticamente y de pleno derecho la relación contractual, enviando una comunicación escrita en tal sentido al Prestador Postulante. La relación contractual quedará resuelta en la fecha de notificación de dicha comunicación. Resuelta la relación contractual, SOLIDARIDAD podrá solicitar una indemnización por los daños y perjuicios sufridos generados por los incumplimientos y/o daños imputables al Prestador Postulante.

(b) El incumplimiento injustificado de cualquiera de las obligaciones. En mérito de lo dispuesto por el artículo 1429° del Código Civil, en caso cualquiera de las Partes incumpla una obligación asumida, la contraparte podrá requerir su subsanación vía carta notarial, otorgando un plazo de 15 (quince) días calendario para proceder con la subsanación en mención. En caso la Parte infractora no subsane la obligación incumplida en el plazo otorgado, la relación contractual quedará resuelta automáticamente y de pleno derecho, sin necesidad de comunicación posterior en tal sentido por parte de la Parte no infractora. La Parte no infractora podrá solicitar una indemnización por los daños y perjuicios sufridos generados por los incumplimientos y/o daños imputables a la Parte infractora.

(c) Por acuerdo de partes.

15. Ley Aplicable y Solución de Controversias

La relación contractual se regirá e interpretará de acuerdo con las disposiciones establecidas en el Código Civil Peruano vigente, así como en las normas vigentes que sean aplicables. Las Partes se comprometen a resolver sus diferencias primero sobre la base de un consentimiento mutuo, de buena fe, vía trato directo, mediante reuniones, sin necesidad de arbitraje. En caso, en un plazo de 15 (quince) días calendario, las Partes no puedan resolver el asunto sobre la base de un consentimiento mutuo, se comprometen a someter la solución de su disputa o controversia a un arbitraje de derecho, bajo la organización y administración y Reglamento del Centro de Arbitraje de la Cámara de Comercio de Lima y conforme a su estatuto y reglas, a los cuales las Partes se someten incondicionalmente. El Tribunal Arbitral estará compuesto por 3 (tres) árbitros, siendo la sede del arbitraje la ciudad de Lima, Perú. El laudo será definitivo e inapelable. Las Partes declaran y reconocen que el arbitraje será llevado a cabo bajo el idioma español, así como será resuelto bajo las normas del ordenamiento jurídico peruano. En caso de intervención de Jueces y Tribunales ordinarios dentro del proceso arbitral, las Partes se someten a la jurisdicción y competencia de los Jueces y Tribunales del Distrito Judicial de Lima, renunciando desde ya al fuero de sus domicilios.

Las partes acuerdan que sus firmas digitales o electrónicas tendrán plena validez legal de conformidad con la Ley N° 27269.

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